Unsere Anlagephilosophie

Gemeinsam mehr erreichen

Ihr langfristiger Erfolg und Ihr Wohlbefinden stehen im Mittelpunkt unserer Vermögensverwaltung. Dies sichern wir, indem wir Ihre Bedürfnisse samt persönlichen Wünschen sorgfältig abklären und in die erarbeiteten Anlagestrategie einfliessen lassen.

Wenn wir ein Vermögensverwaltungsmandat übernehmen, halten wir uns stets an diese Reihenfolge: Am Anfang steht die grundlegende Anlagestrategie, die wir gemeinsam mit Ihnen festlegen. Im Anschluss starten wir mit der Vermögensverwaltung nach den zuvor vereinbarten Grundsätzen. Sollten Sie Ihr Vermögen eigenständig verwalten, stehen wir Ihnen mit unserem Erfahrungsschatz gerne beratend zur Seite. In beiden Fällen informieren wir Sie regelmässig über die Marktentwicklung und über ausgewählte Spezialthemen.

Bei der Auswahl der Anlagen und bei der Vermögensverwaltung hält sich die Scobag Privatbank AG an die sechs Grundprinzipien Wertorientierung, Unabhängigkeit, Einfachheit, Qualität, Liquidität und aktives Handeln.

Unsere 6 Grundprinzipien kurz erklärt.

  • 1. Grundprinzip

    Wertorientierung

    Der Anspruch der Scobag ist es, die Vermögen unserer Kunden langfristig zu erhalten und zu vermehren. Auf der Basis einer systematischen Analyse wählen wir Anlagen aus, die gleichzeitig reale Sicherheit und Wertsteigerungspotenzial bieten. Langfristigen Anlageerfolg erzielen wir mit einer guten Strategie; interessante Unternehmen wählen wir sorgfältig aus und kombinieren sie geschickt in einem Portfolio.

  • 2. Grundprinzip

    Unabhängigkeit

    Anlageentscheidungen werden bei der Scobag frei von Interessenkonflikten gefällt. Getreu diesem Grundsatz verzichten wir bewusst auf verdeckte Einnahmen.

  • 3. Grundprinzip

    Einfachheit

    Klare Lösungen überzeugen uns am meisten. Es ist uns wichtig, dass Sie transparent nachvollziehen können, wie und wo Ihr Geld angelegt ist. Aus diesem Grund investieren wir konsequent in Direktanlagen.

  • 4. Grundprinzip

    Qualität

    Unternehmensbeteiligungen in Form von handelbaren Aktien nehmen in unserem Anlageuniversum eine zentrale Stellung ein. Qualität bedeutet dabei, dass die Unternehmen ein solides Geschäftsgebaren erkennen lassen und langfristige Erfolgsaussichten versprechen. Wichtig ist uns, in Unternehmen und Organisationen zu investieren, die vorbildlich und verantwortungsvoll agieren. Bei den Obligationen steht der Sicherheitsaspekt im Vordergrund – dort konzentrieren wir uns auf erstklassige Staats- und Unternehmensschuldner im Bereich Investment Grade.

  • 5. Grundprinzip

    Liquidität

    Rendite und Risiko sind zwei Aspekte, die es bei Investments zu berücksichtigen gilt. Ein ganz wichtige Rolle spielt auch die Verfügbarkeit des Kapitals: Weil wir darauf grossen Wert legen, investieren wir primär in liquide und damit jederzeit handelbare Wertschriften. Das geschieht fast ausschliesslich via Direktanlagen, die über ausreichend Marktliquidität verfügen und somit problemlos täglich gehandelt werden können. In der Konsequenz sind gewisse Anlageklassen wie etwa Hedge Funds von unserer Asset-Allocation ausgeschlossen. Einige unserer Kunden im Pensionsalter decken einen Teil ihrer Ausgaben mit ihrem Vermögen – gerade im dritten Lebensabschnitt kommt dessen Verfügbarkeit also eine besonders hohe Bedeutung zu.

  • 6. Grundprinzip

    Aktives Handeln

    Aus Überzeugung folgen wir der Devise, mit aktivem Handeln einen Mehrwert zu erzielen. Dabei orientiert sich unsere Anlagetaktik eng am wirtschaftlichen Umfeld und an der aktuellen Lage der Finanzmärkte. Diese Faktoren dienen uns als wesentliche Entscheidungsgrundlage für verschiedene Aktivitäten:

    • Gehaltene Liquidität
    • Gliederung der festverzinslichen Anlagen nach Laufzeit und Währungen
    • Defensive oder zyklische Ausrichtung der Aktienportfolios
  • Umgang mit Retrozessionen

    Scobag-Kunden bezahlen ausschliesslich die vereinbarten Gebühren. Wir verzichten seit jeher bewusst auf verdeckte Einnahmen wie Retrozessionen, Vertriebsentschädigungen, Management-Fees etc. Sollten wir in Ausnahmefällen Einnahmen dieser Form erhalten, werden diese an die Kunden weitergegeben – eine Pragmatik, die unseren Vorstellungen von Einfachheit, Transparenz und Ehrlichkeit entspricht.

Aktueller Anlagebrief/Family Banking Newsletter

Entdecken Sie aktuelle News, Hintergründe und Einschätzungen von Börsen und Märkten.

Jetzt lesen